פרישה היא לא אירוע חד-פעמי אלא תקופת חיים שלימה. כל אחד מאיתנו רואה בחלומו את הרוגע, השלווה והנינוחות בבית הקפה השכונתי , לבלות יותר שעות עם המשפחה ואף פיתוח תחביבים אישיים.
משרדינו מתמחה בהגשמת חלום הפרישה. ככל שתקדים ותתכנן את יציאתך לפנסיה מוקדם ככל הניתן, כך תוכל לקרב את החלום למציאות.
מרבית הפורשים בישראל אינם מודעים כלל לעובדה שפרישה לפנסיה הינה אירוע מס ועל כן יש לייחס חשיבות מכרעת לטיפול בנושא כדי להימנע מתאונות מס שעלולות להסתכם בעשרות אם לא מאות אלפי ש"ח
תכנון כספים המיועדים לצרכי פרישה ופנסיה תעניק לך את האפשרות לחסוך עד עשרות אלפי ש"ח ולהבין בדיוק מה תהיה הכנסתך החודשית בעת פרישתך לפנסיה.
תכנון פרישה נועד לסייע לכל מי שמעונין להיערך מבעוד מועד ליום בו תחליט לצאת לפנסיה.
מאחר ובעת היציאה לפנסיה יורדים תקבולי ההכנסות ביחס לתקבולי ההכנסה שקבלת בעת שהיית שכיר /או עצמאי, הרי שתכנון נכון וניצול כספי הפנסיה שנצברו עבורך בצורה מיטבית ,תאפשר לך שמירה נאותה על עתידך הכלכלי ועתיד משפחתך.
על אף שרוב המגיעים ליעוץ זה נמצאים על ממש סף היציאה לפנסיה, מומלץ ביותר להגיע כמה שנים קודם לכן. כך נוכל להבין את הרכב תיק החסכון הפנסיוני שלך ולקבל החלטות בדבר הפרשות שתעשה עד ליציאתך לפנסיה ולמטב אותן לטובת תקופת הפנסיה עצמה.
ההליך מתחיל בבדיקת היסטורית של הכנסותיך בשנים הקודמות וזכויותיך הסוציאליות.
לאחר בחינת זכויותיך אלו ,ינותח תיק החסכון הפנסיוני שלך וימופה בצורה מיטבית לצורך מילוי צרכיך וצרכי בני משפחתך בעתיד.
בעת ניתוח צרכיך הכלכליים בעת הפרישה, יילקחו בחשבון גם הכנסותיך והוצאותיך העתידיות ולאחר שתקבל הסברים מדויקים בדבר תזרים הכנסותיך והוצאותיך יוחל בעיון בהעברה בין דורית של נכסי פנסיה ו/או נכסים אחרים, צוואות ,ירושות ומשמעותם.
מעבר גיל הפרישה לא שולל מקום לתכנון פרישה. אמנם, הדבר מצמצם את מספר הפתרונות הקיימים ,אולם, כן יהיה ניתן לברר מה מצבם של כספים שטרם נוצלו למטרות קצבה וכן התייחסות להעברה בין דורית
מי שהגיע לגיל פרישה (גבר -67 ואשה- 62) ובוחר להמשיך בעבודתו יוכל לבחון " פרישה מדומה". על ידי קיבוע זכויותיך תוכל לבקש ולקבל פטור על הקצבה ואף לשמור חלק מן הפטור גם לטובת מרכיב פיצויי הפיטורין.